FinMA – это государственная служба Швейцарии, которая занимается надзором за деятельностью финансовых организаций, работающих внутри страны. В связи с этим любая компания, в том числе и брокерская, которая желает работать в данной стране должна получить соответствующую лицензию.
Правовое регулирование
Деятельность любого финансового регулятора базируется на правовом регулировании. FinMA в этом отношении не является исключением и в своей деятельности этот орган опирается на следующие законодательные акты:
- Надзор за финансовыми рынками Швейцарии.
- О банковской деятельности.
- О фондовых рынках.
- О борьбе с отмывание денег внутри страны.
Существуют и другие законы, но они, главным образом, рассчитаны на инвестиционные компании, а не на брокерские фирмы, которые работают на рынке бинарных опционов.
Что касается самого регулятора, то это довольно крупное предприятие, в состав которого входит 350 сотрудников. Главная их задача – обеспечение надлежащих условий и для работы финансовых компаний, а также надзор за законностью их деятельности. На сегодняшний день швейцарская лицензия считается достаточно авторитетной, поскольку ее требования к брокерам достаточно высоки, и основная направленностью в работе заключается в обеспечении безопасности денежных инвестиций, которые совершают обычные трейдеры.
Основные вопросы, включая и решения по выдаче лицензии, в данной организации решает совет директоров. Этот орган не только одобряет в конечной инстанции кандидатуры брокеров, но и способен издавать самостоятельные регламентирующие документы, исполнение которых является обязательным. Связаны такие широкие полномочия с тем, что FinMA это государственная компания, а значит, она обладает всей полнотой государственной власти. Распространенным явлением в работе данной организации является привлечение на заседания независимых экспертов и консультантов. В результате дается сформировать беспристрастное представление о рынке в целом, а также о его участниках.
Требования к соискателям
В начале статьи мы уже поднимали вопрос о том, что для тех финансовых организаций, которые желают работать в Швейцарии, необходимо получить соответствующий сертификат. Это относится и к брокерам, которые официально работают в данной стране. Поскольку сам регулятор является государственным, а законодательство страны достаточно жесткое, то все без исключения компании, работающие с финансами в стране, должны получить на это разрешение в виде сертификата. Давайте, более подробно остановимся на том, какие требования FinMA предъявляет именно к брокерам, в том числе и к тем, которые занимаются бинарными опционами:
- Компания должна обладать офисом, который будет зарегистрирован в Швейцарии. Это автоматически обязывает ее работать по законодательству страны и соблюдать ее законы.
- Обладатель лицензии должен в обязательном порядке проинформировать своих клиентов в полном объеме о тех рисках, которые могут сопровождать их деятельность.
- Наличие достаточного капитала. Величина капитала варьируется в зависимости от клиентов компании и тех денег, которые сосредоточены на их счетах. Такая проверка необходима для того, чтобы обеспечить безопасность трейдеров, создав гарантии финансовой обеспеченности управляющей компании.
- Регулярная проверка лицензиата на честность работы. Это касается, как и внутренней работы, то есть работы с клиентами, так и внешней работы, то есть внешней финансовой деятельности. Любая фирма, которая окажется замешанной в финансовых схемах по отмыванию денег, будет немедленно лишена лицензии и права работать внутри страны.
- Проверка документации. Все учредительные документы брокера проверяются на соответствие требованиям, а также на соответствие законности. В дальнейшем эти данные публикуются, и при получении лицензии их нельзя скрывать от своих клиентов.
Таким образом, производится детальная проверка брокера. А также его текущего финансового состояния. Это позволяет выявить его возможности и перспективность в развитии.
Основные задачи FinMA
Регулирующий орган FinMA создавался исключительно, как регулятор, который работает внутри Швейцарии. Однако, на сегодняшний день можно выделить целый ряд особенностей, которые характеризуют его функционирование:
- Защита от создания незаконных схем отмывания денег.
- Контрольные функции над работой банковских учреждений, а также всех финансовых организаций. FinMA уделяет повышенное внимание именно работе брокерских компаний, поскольку это позволяет обеспечить безопасность трейдеров.
- Контроль за количеством капитала, находящегося в стране, а также в различных кредитных организациях.
На сегодняшний день FinMA не входит в число лучших лицензий для брокеров бинарных опционов, однако, это важный документ, который может лишний раз подчеркнуть степень надежности компании. По своей значимости эта лицензия лишь немногим уступает CySec и BaFin.